전반적인 자산의 포트폴리오는

전세계적 자산가격 하락의 여파로 각 자산, 즉 금융, 부동산의 자산수익률과 안전성이 크게 손상되어 있고 향후에도 지속적으로 하락할 것으로 예상된다. 금융위기와 이에따른 실물경기 침체로 인한 금융시장과 부동산시장의 불확실성이 높아진 지금 과도하게 목표수익률을 높일 필요는 없으며 투자성향별 포트폴리오 구성에서 세부구성의 보수화를 통한 위험축소전략을 마련해야 한다고 판단한다.

국내주식부분은

 글로벌 금융위기 및 경기침체에 대한 대응책이 물쏟아지듯 나옴에도 불구하고 국내경제의 불확실성은 높아가고 있다. 현 시중금리가 장/단기간의 금리가 역전되고, 국내경제성장률도 하향세가 지속되는 등 경기둔화가 단기간에 회복될 가능성은 낮음을 감안할때 단기적으로 안정적인 시장으로 장기적으로는 공격적인 시장분배 타이밍을 노려야 한다고 판단한다.

해외주식시장은

선진국, 이머징 모두 하락세를 보여 지역별/국가별 분산효과를 찾기 힘든 모습을 보였다. 역사적 수준 대비 밸류에이션상으로는 대체로 이머징 국가보다는 선진국이 높은 모습을 보였다. 그러나 밸류에이션 이외에 현재와 같은 혼란기의 극단적인 스트레스 상황 가능성까지 반영하기 위하여 CDS스프레드 수준을 감안해 재조정한 결과 유럽, 일본, 미국, 호주, 중국. 라틴아메리카, 인도, 동남아 순이였다.

또한 신흥국들의 하락기가 지속적으로 하향된다면 신흥국에 대한 단기적 투자에 대한 관리가 필요하다.

금융위기/경기침체에서의 올바른 자산관리출처- 네이버 오픈지식

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